ファイナンシャルプランナーに興味はあるけど、よく分からない方へ。
「ファイナンシャルプランナーとは何なのか？資格の名前なのか、仕事の名前なのか？全く想像できません。」
「何か資格を取りたくて、ファイナンシャルプランナーというものを知りました。どんなことを勉強すれば取れる資格なのでしょうか？」
ファイナンシャルプランナー、略してFPいいます。聞いたことはあるけれど、よくわかりませんよね。
当記事では、FPの疑問について解決していきたいと思います。FPとは、そもそも何なのか？
- どんなことをするのか？
- どういう知識のある人なのか？
FPの資格に興味のある方、勉強してみたい方に向けて、主にFPの資格について、詳しくお話しします。
どうぞご覧ください。
FPとは
「ファイナンシャルプランナー」略して「FP」といいます。
職業の名前ですね。簡単に言うと、
家計改善とか税金とか、節税、資産運用、保険、不動産などの悩みや相談に乗って、アドバイスする仕事です。適切なアドバイスをするために、それら知識が必要です。
資格の名称ではないんですね。FPの資格は「1〜3級ファイナンシャル・プランニング技能士」といいます。
しかし、別に資格を持っていなくてもFPを名乗ることはできます。法律上の問題もありません。
FPの仕事をするのに、資格は必要ありません。ただFPとしての知識や技能を示すために、資格をとる人は多いです。
FPの仕事
FPはどんな仕事をするのでしょうか？
先ほども触れましたが、「顧客の資産状況などをもとに、顧客の相談や悩みにアドバイスする」仕事です。
- どこで仕事をするのか？
- 顧客が誰なのか？
これらによって、職場や仕事内容が変わってきます。
金融機関や保険会社などの企業に勤めたり、事務所を構えて個人の相談を受けたり。
詳しくは別記事にまとめました。
資格をもとに就職するというより、仕事のキャリアアップとして利用している人の方が多い印象です。
参考記事
FPの資格
FPとしての資格は複数あります。
- 1〜3級ファイナンシャル・プランニング技能士(国家資格)
- AFP(民間資格)
- CFP(民間資格)
運営、実施している機関が違います。ほとんどの方が国家資格であるFP技能士を目指すと思いますので、詳しくは後述します。
ここでは、APF、CFPについて、簡単に解説します。
共に日本FP協会が運営しています。
AFPの資格を有するには、以下の要項をクリアしなければなりません。
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士に合格
- AFP認定研修の修了
- 日本FP協会に入会する
CFPの資格を有するには、以下の要項をクリアしなければなりません。
- CFP資格審査試験に合格
- CFPエントリー研修の修了
- 3年以上の実務経験
AFP、CFPは共に、2年ごとに資格更新があります。講習を受けるなど、知識のアップデートが義務付けられています。
協会への年会費、講習費などがかかります。資格を維持するために、これら費用負担があります。
ファイナンシャル・プランニング技能士の資格について
1〜3級ファイナンシャル・プランニング技能士は国家資格です。
運営、実施している機関が2つあります。金財とFP協会です。
試験を受けるときに、どちらの試験機関で受験するか選ぶことになります。
学科試験と実技試験があります。
学科試験はマーク形式。実技試験は記述問題です。両方合格しなければいけません。
実技試験は3〜4分野から1つを申し込み時に選んで受験します。自分が受験したい実技試験を、実施している試験機関で受験するといいですよ。
どちらの試験機関で受験するかによって、問題の傾向や対策が変わってきます。勉強をするときは、計画的に。
オンライン講座や通信教育で勉強する場合、どちらかの試験機関に絞って教科書や問題集が作られています。指定された方で受験した方が無難ですね。
試験内容
- 資産運用
- 不動産
- リスク管理
- 税金
- 相続
- 金融資産
FP資格の難易度
FP技能士の試験は、暗記さえしておけば受かる内容になっています。問題集や過去問で慣れておくことが、対策になります。
合格率は実施年によってばらつきはありますが、だいたいこんな感じです。
学科試験
- 1級 10数%
- 2級 金財20数% FP協会30〜40%
- 3級 金財50〜60% FP協会60〜70%
実技試験
- 1級 80%
- 2級 40〜60%
- 3級 60〜80%
FP協会の方が受験者数は多い傾向があります。
FPの歴史
FPは国家資格があり、きちんとした知識や資格に基づく仕事なのですが、国家資格の歴史は浅いです。できてから、20年ほどしか経っていません。
そのため、他の国家資格と比べるとちょっと軽んじられがち‥というか、舐められがち‥な資格でもあります。「その資格って、すごいの？」みたいな。
以上、「ファイナンシャルプランナーとはどんな資格なの？分かりやすく解説」でした。
参考記事も合わせてご覧ください。
